近日，北京银保监局对中信银行开出一张超两千万元的“天价”罚单。行政处罚信息公开表显示，中信银行涉及十九项违法违规事实均与信贷业务有关，其中不少为涉房信贷。

　　违规事项↓↓↓
　　从处罚公告可知，处罚案由包括以下19项违规事项：
　　1、违规发放土地储备贷款；
　　2、受托支付不符合监管规定；
　　3、信托消费贷款业务开展不审慎；
　　4、流动资金贷款被挪用于股权投资；
　　5、信贷资金被挪用流入房地产开发公司；
　　6、个人经营性贷款资金被挪用于购房；
　　7、非真实转让不良信贷资产；
　　8、未对融资人交易材料合理性进行必要的审查，资金被用于缴纳土地竞买保证金；
　　9、违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资；
　　10、签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模；
　　11、卖出回购信贷资产收益权，实现信贷规模阶段性出表；
　　12、理财资金违规投向未上市房地产企业股权；
　　13、理财资金被挪用于支付土地出让价款；
　　14、违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资；
　　15、并购贷款真实性审核不足，借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款；
　　16、协助合作机构签署抽屉协议，规避相关监管规定；
　　17、理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金；
　　18、违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资；
　　19、违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资。
　　针对上述违法违规事实，北京银保监局依据《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，责令中信银行股份有限公司改正，并给予合计2020万元罚款的行政处罚。作出处罚决定的日期为2020年2月20日。
　　多次被罚
　　这并不是中信银行近年来收到的唯一一张大额罚单。
　　2019年8月09日，银保监会网站当日公布的行政处罚信息公开表显示，中信银行因存在未按规定提供报表且逾期未改正、错报、漏报银行业监管统计资料等十三项违法违规事实，被没收违法所得33.6677万元，罚款2190万元，合计2223.6677万元;
　　同年8月3日，中信银行哈尔滨分行因“个人存单质押银行承兑汇票业务违规核保”，被重罚400万元。同时，多位相关责任人分别被处罚。
　　2018年12月7日，中信银行也曾被罚2280万元。根据罚单信息，该行存在的违法行主要包括理财资金违规缴纳土地款；自有资金融资违规缴纳土地款；为非保本理财产品提供保本承诺；本行信贷资金为理财产品提供融资等。
　　据中信银行发布的业绩快报显示，2019年度，中信银行实现营业收入1875.84亿元，比上年增长13.79%;利润总额565.45亿元，比上年增长4.08%; 归属于本行股东的净利润480.15亿元，比上年增长7.87%。
　　此外，数据显示，截至2019年末，该行不良贷款率1.65%，比上年末下降0.12个百分点; 拨备覆盖率175.25%，比上年末上升17.27个百分点;资产总额67,481.08亿元，比上年末增长11.23%。

来源：北京银保监局

（编审：陈龙   责编：白姗）